【ファンド紹介】ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド

どうも、亡者です(*'ω'*)

現在私は、全世界投資(アセットアロケーション投資)を実践しています。
www.moneyispower.site

今回は、私が投資しているファンドの1つである、

ニッセイ－＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンド

について、見てみようと思います(/・ω・)/

ファンド概略

概要としてはこのような形になっています。

2018～2019年の価格推移

昨年～現在の価格変動はこのように推移しています。

最大で下落したのは2018/10～2018/12末までで約25％の下落となっていました( ;∀;)

その後は緩やかに上昇しているのが分かるかと思います。

2016/12～2019/12まで月1万円積み立てたら？

積み立て金額：250000円
終了時評価額：272441円
利益率8.97％

このファンドが設定されてからドルコスト平均法で毎月積み立てていたら約9％の利益が出ていたことになります。

各論

組み入れ銘柄は？

ファンドの規模は？

＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ日経平均インデックスファンドはファミリーファンド方式を採用しているので、

マザーファンドが存在しています。

上の図でベビーファンドにあたるのが

「ニッセイ日経平均インデックスファンド」、

マザーファンドにあたるのが

「ニッセイ日経２２５インデックスマザーファンド」になります(*'ω'*)

マザーファンドの規模はとても重要なので、規模の大きいものを選定するようにしましょう！！

※決算が4月なので、マザーファンドの純資産総額は2018/2月末のものを記入しています。

ニッセイ日経平均インデックスファンド純資産総額：54億円
ニッセイ日経２２５インデックスマザーファンド純資産総額：1350億円

トラッキングエラーは？

トラッキングエラーとは、

ベンチマークとなるインデックスに「どのくらい連動できているか」の指標になります。

あまりに乖離しすぎている場合はインデックスファンドとしての役割を果たせていないことになります。

要因としては、

組み入れ割合に現金が多く含まれていることなどがあります。

差は0.2％となっているため、トラッキングエラーも少ないということになります(/・ω・)/

コストは？

名目信託報酬：0.194％
実質信託報酬：0.208％

実際にかかってくる手数料としては「年間0.208%」となっています。

名目信託報酬と実質信託報酬がかけ離れていないので、これも問題なさそうです('ω')ノ

最後に

今回は日本株式として選択しているファンドを紹介してみました('ω')

ファンドがたくさんある中から良質なファンドを選ぶことは難しいかもしれませんが、

少しづつ運用報告書を読んでいくと分かってくるものがある･･･かも？

ぜひとも一日一回！！

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