リバランスは必要なのか？

どうも、亡者です(*'ω'*)
過去の記事でも書いた通り、1月はリバランスをする月となっています。

でもよくよく考えたらリバランスは必要なんでしょうかという疑問があります(。-`ω-)

なので今回はリバランスについて書いていきたいと思います。

私の投資のルールはこちらの記事の下のほうに書いてあります↓
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目次(・ω・)ノ

そもそもリバランスってなんぞ

リバランスとはバランスを整えなおすことです。うん、そのままやで(=ﾟωﾟ)ﾉ

現在私は8種類のアセットを購入していますが、これらの値動きはバラバラです。

アセットＡは上昇、アセットBは下落という場面もあるわけです。

・・・当然ですよね？

分散投資はバラバラに動いてくれることが大切です(=ﾟωﾟ)ﾉ

さて、一日ではそこまで差は生まれないのですが、年単位だとそうはいきません。

バランスが崩れてしまいます( ﾟДﾟ)ﾔﾍﾞｰ

それをリバランスで整えてあげる必要があるのです。

すごく雑ですが上のようなイメージです(*'ω'*)

アセットバランスが崩れることの意味とは？

あるアセット1種類のみを購入する場合も含めて、

投資を始めるときにはアセットバランスというものをみんな考えるものです。

投資のリターンはアセットバランスで80％決定されるため真剣に考えると思います(。-`ω-)

そのアセットバランスの決定には様々な考え方があって良いと思いますが、その考え方の根底にあるのは・・・

各アセットによる影響力の決定

であると私は思います(/・ω・)/

例えば、海外株式100％を選択した方は、

投資で海外株式が100％の影響力を持つ＝海外株式に100％依存する

ことを選択したのと同義です。

この方は常に海外株式100％なのでリバランスは必要ありません。

たとえば日本株式50％、日本債券50％の人は？

では、始めた当初は両アセットとも50％ずつであったのに、1年後には「日本株式80％、日本債券20％」になってしまった場合を考えてみます。

「株式50％債券50％」　リターン3.6％ リスク8.6％
「株式80％債券20％」　リターン3.5％ リスク13.9％

上記のようにリスクが大きく変化してしまいます。

これは先進国株式と先進国債券であっても同じ傾向になります。

重要なことはリスク管理だ！！

リスク選好度の記事でも書きましたが、リスクをどれだけ好むかは個人差があります。

せっかく自分でリスクを決めて運用したのに、

バランスが崩れてしまうと、自分が選択したリスクからかけ離れていってしまうのです。
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リバランスは自分の投資におけるリスクを常に一定に保つために必要な手段なのです(=ﾟωﾟ)ﾉ